兰老师，关于最近这一轮十四五规划，你是否有比较明确的分析方向，能不能谈一下你对于十四五规划的一些具体研究？

兰老师：

好的，主持人，关于十四五规划的有关专题研究，其实在上周三也就是政策文件还没有出来之前我们就已经做过一些预判性的分析,是通过回顾2016年的十三五规划来预判今年的十四五规划。当时我们先从各个部委各部门制定的规划开始谈，最终谈到国务院这个最高领导的规划.就如同当时有一位听课的朋友说过的一样，如果要你在这其中聚焦一个方向点，当然选以最高领导也就是国务院为首发布的规划最核心，也就是我们说的对外卡脖子的科技突破以及对内的消费升级。

主持人：

关于消费升级，有没有什么比较明确或者说相对于传统消费行业来说特别的方向跟机会？

兰老师：

我记得当时我提过的现在的消费主力是80后跟90后，所以居家消费不再是之前的洗衣机冰箱电视等，而是新一代科技类消费。比方说扫地机器人未来会跟洗衣机一样成为家庭必备。大家可以看一下周三晚上我讲完课，周四国家正式出台十四五规划政策纲要，周五就算大盘杀跌，扫地机器人当时说道的石头科技、科沃斯都是逆势拉20%涨停。

此外我想说的是，如果消费升级我们判断的对，市场也认可，那么我会坚定看好卡脖子的科技突破这个方向，周五同样也有表现。既然是国务院最高层制定的方案，要像当年造原子弹一样要第三代半导体，肯定不会比消费升级差。

主持人：

最近大盘表现不怎么好，有没有十四五规划里面存在防守型机会的？

兰老师：

如果从时间先后或者轻重缓急排序来说，我觉得卫生部卫建委所在的医疗十四五规划应该排在前面，这也是不错的防守型板块。毕竟对于一个国家而言，人是最重要的，尤其是今年全球疫情冲击的当下。我记得周三我也提到了5年前的十三五卫建委关注的是手机智能化冲击导致的眼健康问题，这一波也直接带动了眼科医院爱尔眼科5年涨7倍。这里我再强调一下目前的人口问题，确实很严重，中国少子话的问题已经不是放开二胎能够解决的。这里在未来5年绝对也会创造出类似爱尔眼科的大牛股。除此之外，疫情现在全球开始爆发第二波，国外已经再度失控了，德国法国再次宣布封城。这么大的教训，公共卫生安全绝对是必不可免的问题，甚至会排在首位，毕竟我说过人是最重要的，人都没了就什么都没了。建议大家关注重点关注医疗行业国内专门做辅助生殖板块的个股，例如麦迪科技。

主持人：

兰老师，你对于本周大家比较关注的美国大选怎么看，对于a股大盘市场有什么影响？

兰老师：

目前美国大选确实牵动着整个资本市场的心。为什么最新的救济法案一直出不来，为什么美股最近一直大跌，都是受到这一次分裂非常严重的大选在影响。可以这么说，特朗普与拜登，共和党与民主党，美国历史上还从来没有冲突碰撞这么大的竞争选举。如果特朗普获得连任，我觉得问题都没必要谈了，他的关税政策，对华态度，对于股票市场而言绝对不会是利好。尤其是大家想想看，美国总统最多做两届，也就是说特朗普这一次一旦连任，他就没有后顾之忧了，反正5年后无论怎么样他都会下台，那么他想干嘛就干嘛，政策会更强硬。反过来，如果拜登最终胜选，对于环保以及新能源必然利好，a股也许也会有一些表现，但是他对于富人征税，以及科技行业的监管限制还是会影响市场。更为关键的在于，特朗普是否会承认拜登当选的正确性。一旦特朗普据不承认或者不交权，引发新一轮的冲突，按照美国宪法这里起码要拖一两个月，这对于市场会有很大的利空影响。尤其是这一两个月之中，特朗普会干些什么谁也说不准。很早之前特朗普就吐槽过邮递选票的问题，想要延迟选举，他认为邮递选票会存在造假的嫌疑，所以不排除最后他还是揪着这一点不放。

总结来说，对于a股大盘，11月3日也就是本周二中午，就会出来最终的美国大选结果。我之前的大盘观点不变，本轮调整会随着美国大选最终落地，出现最后一跌后企稳，然后有一波小反弹，随后再跟选票结果出来之后后续特朗普跟拜登的争议以及对华政策再度下跌，一直到11月下旬再去迎接下一轮春季预热行情。在这个期间，可能医药股会有不错的防守效应，这也是之前在谈十四五规划的时候，除了科技股三代半导体以外，为什么我们会聊医疗十四五规划的原因。

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