渤海银行收到年内第二张千万级别的大额罚单。

近日，中国人民银行连开10张罚单，剑指渤海银行涉违反存款准备金管理规定等“12宗罪”，处以警告、罚没约1696万元，连同该行9名相关责任人一并被罚。

(相关资料图)

3月14日，渤海银行回应前述处罚事项称，此次处罚是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的，截至目前，各项整改工作已基本完成。当日，渤海银行港股低开1.48港元/股，最终跌4.03%，报收1.43港元/股。

再收超千万元罚单

3月13日，央行公示了一则行政处罚信息显示，渤海银行因涉及12项违法行为，被处以警告、没收违法所得106.98706万元，并处罚款1589.486898万元。

根据罚单，渤海银行涉及的违法行为具体包括：违反存款准备金管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

与此同时，渤海银行9位相关责任人也一并被罚，包括金融科技事业部总经理、信用卡事业部发卡授信审批经理、业务营运部总经理等，共计被罚款43万元。

3月14日，渤海银行回应称，此次处罚事项是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的。

“我行高度重视人民银行在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，按照‘举一反三，从严要求，制度流程一并再造’的原则积极推进整改工作。在对症下药、精准清除所存在问题的同时，从完善长效机制的长远站位出发，对相关体制机制、制度流程、信息系统、日常管理等进行了全面的复盘与梳理、优化，并对相关责任人员进行了严肃问责。”该行表示，截至目前，各项整改工作已基本完成。

年内屡次被罚

近年来，伴随金融监管不断加强，银行业千万级别的大额罚单也开始屡见不鲜。

事实上，这已经是渤海银行年内领到的第三张800万元以上的罚单。

在此次收到央行罚单前，渤海银行曾于今年2月17日因违规发放商用房贷款等违法违规事实，领过一张1660万元的罚单，其中，该行总行被罚430万元，分支机构被罚1230万元。彼时，建设银行、中国银行、民生银行、渣打银行(中国)也同批领罚，5家银行罚款总额超3.8亿元。

不到一周后，渤海银行又于2月24日因风险加权资产计算不准确、流动性风险指标计算不准确等13项违法违规事实，被罚860万元。

公开资料显示，渤海银行于2005年12月30日成立，2006年2月正式对外营业，2020年7月16日在香港联交所主板挂牌上市，是最年轻的全国性股份制商业银行。截至2022年末，渤海银行已开设36家一级分行(包括直属分行)，正式开业机构网点总数达到336家。

根据渤海银行发布的三季报显示，今年前三季度，该行实现营业收入201.68亿元，比去年同期下降11.40%；实现净利润53.95亿元，比去年同期下降10.92%。

（文章来源：券商中国）

关键词：